Współpraca z nowym kontrahentem niemal zawsze obarczone jest pewnym ryzykiem. Warto zatem przed podpisaniem umowy sprawdzić wiarygodność oraz sytuację finansową kontrahenta lub firmy. Wybór rzetelnego i godnego zaufania partnera biznesowego jest kluczowy do osiągnięcia wyznaczonych celów. Niewypłacalny kontrahent może mieć negatywny wpływ na płynność finansową firmy i w niektórych przypadkach być powodem jej upadłości. Jakie wyróżniamy sposoby weryfikacji przyszłego partnera biznesowego? Od czego zacząć sprawdzenie wiarygodności firmy?
Firma wypłacalna to taka, która jest zdolna do wywiązywania się ze swoich zobowiązań finansowych. Wypłacalność jest ściśle związana z płynnością finansową.
Pierwszą informację, którą warto sprawdzić, jest, czy kontrahent jest przedsiębiorcą, czy osobą fizyczną. Gdy mamy do czynienia ze spółką handlową dobrze jest zapoznać się ze składem zarządu oraz prokurentami przedsiębiorstwa. Osoby, z którymi przeprowadzana jest rozmowa na temat współpracy, powinny posiadać pełnomocnictwo potrzebne do wglądu.
Ponadto, aby móc ocenić nowego kontrahenta należy:
Narzędzi i sposobów na sprawdzenie, czy potencjalny kontrahent może być uznany za wiarygodnego finansowo, jest wiele. Podstawowe informacje o przyszłym wspólniku można uzyskać z kilku źródeł. Oto kilka podpowiedzi:
1. Strony internetowe
Powszechnym źródłem pozyskiwania informacji o potencjalnym kontrahencie jest internet. Dzięki wyszukiwarkom można znaleźć opinie na temat firmy, sposobu funkcjonowania, czy zajmowanej przez nią pozycji na rynku. Przydatne mogą być wszelkie portale społecznościowe. Dzięki profilom można zobaczyć na przykład jakie usługi, czy produkty promuje firma w danym momencie. Należy jednak pamiętać, iż informacje zawarte na stronach internetowych nie zawsze są miarodajne, ponieważ wiele wpisów i opinii może pochodzić od konkurencji.
2. Wywiadownie gospodarcze
Kolejnym sposobem uzyskania potrzebnych informacji jest wywiadownia gospodarcza.
Wywiadownia gospodarcza to podmiot, który specjalizuje się w dostarczaniu odpłatnie swoim klientom kompletnej oceny krajowych i zagranicznych podmiotów gospodarczych, z którymi firma planuje rozpocząć współpracę lub już współpracuje. Wywiadownie korzystają jedynie z legalnych źródeł takich jak: informacje prasowe, ogólnodostępne rejestry państwowe, internet, z własnych danych z windykacji, z danych finansowych dostępnych w rejestrach przedsiębiorstw.
Dane z wywiadowni dostarczą informacje między innymi o:
- przedmiocie działalności danej firmy,
- formie prawnej firmy, z którą planujemy rozpocząć współpracę,
- danych dotyczących zatrudnienia,
- ewentualnych postępowaniach windykacyjnych,
- zadłużeniach i wypłacalności,
- strukturze własności przedsiębiorstwa i kapitału,
- danych historycznych.
Wynik z raportu profesjonalnej wywiadowni to rzetelna i jasna rekomendacja zarówno pozytywna lub negatywna.
3. Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej - CEIDG
Kontrahenta, który prowadzi jednoosobową działalność gospodarczą lub jest wspólnikiem spółki cywilnej łatwo sprawdzić w Centralnej Ewidencji i Informacja o Działalności Gospodarczej. Do wyszukiwarki wystarczy wpisać imię i nazwisko przedsiębiorcy lub numer NIP czy REGON. Rejestr ten dostarczy takich informacji jak:
4. Krajowy Rejestr Sądowy KRS
W przypadku, gdy kontrahentem jest spółka prawa handlowego, partnerska, komandytowa, komandytowo-akcyjna, z ograniczoną odpowiedzialnością, akcyjna, wszelkie potrzebne informacje można znaleźć w wyszukiwarce Krajowego Rejestru Sądowego. Są to:
5. Rejestr Dłużników Niewypłacalnych
Jedną z najważniejszych kwestii dotyczących współpracy z nowym kontrahentem jest jego wypłacalność. Rejestr Dłużników Niewypłacalnych to państwowa instytucja, do której wpisywani są dłużnicy na podstawie orzeczenia sądu. Aby, odnaleźć firmę w rejestrze potrzebny jest numer RDN (numer, pod którym dłużnik został wpisany do rejestru). O wydanie zaświadczenie z numerem RDN należy złożyć wniosek do Centralnej Informacji Krajowego Rejestru Długów.
6. Biura Informacji Gospodarczej BIG
Niezbędnych danych weryfikujących sytuację finansową kontrahenta, dostarczą również Biura Informacji Gospodarczej. Są to prywatne bazy dłużników, dlatego ich usługi są płatne. Do najpopularniejszych biur w Polsce należą:
7. Wykaz podatników VAT - Biała lista
Kolejnym narzędziem, które może pomóc w sprawdzeniu nowego partnera biznesowego, jest wykaz podatników VAT, czyli tak zwana Biała lista. Znajdziesz tam:
Na Białej liście znajdują się dane do pięciu lat wstecz.
8. Urząd Skarbowy
Składając wniosek w Urzędzie Skarbowym, można sprawdzić, czy kontrahent prawidłowo rozlicza podatki. Z zaświadczenia dowiesz się również czy:
Zaświadczenie z Urzędu Skarbowego jest odpłatne.
9. Rejestr Gospodarki Narodowej REGON
W tym rejestrze prowadzonym przez GUS można znaleźć dane o spółkach cywilnych.
Jeżeli kontrahent ma siedzibę w innym kraju na terenie Unii Europejskiej, jego dane można zweryfikować w systemie informatycznym VIES (VAT Information Exchange System). Jest to wyszukiwarka prowadzona przez Komisję Europejską, która udzieli informacji takich jak:
Weryfikacja potencjalnych klientów jest kluczowym czynnikiem, który ma ogromny wpływ na rozwój i sukces firmy. Pozwoli uniknąć problemów z niewypłacalnością, jak również zmniejszy ryzyko późniejszych problemów finansowych. Sprawdzenie kontrahenta zabezpieczy nas również przed ewentualną odpowiedzialnością podatkową za zobowiązania nierzetelnego współpracownika. Niezwykle ważną kwestią jest, aby weryfikacja kontrahenta odbyła się jeszcze przed zawarciem umowy.
Przy użyciu ogólnodostępnych źródeł w szybki sposób sprawdzisz sytuację finansową kontrahenta. Wiedza o finansach partnera, z którym planujemy rozpocząć współpracę, ochroni nas przed podjęciem niekorzystnej decyzji.
0 1
Ważne żeby odpowiednio zabezpieczyć swoje finanse, sam korzystam czasami z bazy krd, bo kontrola potencjalnego kontrahenta jest na najwyższym poziomie. 16:29, 08.03.2023